RODINN▌ FINAN╚N═ PORADCE

Pomalu si znovu zvykßme na domßcφ lΘka°e a rodinnΘ advokßty, nastßvß Φas uvykat i na rodinnΘ finanΦnφ poradce. Ve shonu b∞₧nΘho dne nemß v∞tÜina z nßs Φas sledovat novΘ finanΦnφ produkty, v²voj na kapitßlov²ch trzφch, novß opat°enφ vlßdy v oblasti socißlnφch dßvek a spoustu dalÜφch v∞cφ bezprost°edn∞ se t²kajφcφch naÜich pen∞₧enek. Pak pouze z nepozornosti nebo kv∙li pozdnφ reakci nßm m∙₧e uniknout zajφmavß mo₧nost zhodnocenφ ·spor nebo m∙₧eme vydat v urΦit²ch p°φpadech vφce pen∞z, ne₧ je nezbytn∞ nutnΘ.

Jednou z mo₧nostφ, jak omezit nebezpeΦφ a optimalizovat finanΦnφ p°φle₧itosti, je vyu₧φt slu₧eb firem a poradc∙ poskytujφcφch rodinnΘ finanΦnφ poradenstvφ. Poradenskß slu₧ba nespoΦφvß pouze v doporuΦenφch, kam uklßdat ·spory, jak se vÜeobecn∞ podobnΘ slu₧by chßpou, ale p°edevÜφm v komplexnφm °eÜenφ finanΦnφch otßzek rodiny - nejen jak penφze investovat, ale i jak je zφskat, nap°φklad v oblasti Φerpßnφ socißlnφch podpor. Poradce se obvykle nejd°φve informuje o cφlech, p°ßnφch a mo₧nostech klienta. Potom vytvo°φ finanΦnφ plßn a pak u₧ jen klientovy ₧ßdosti a p°ßnφ upravuje a aktualizuje podle momentßlnφho v²voje spoleΦnosti a finanΦnφch mo₧nostφ klienta.

P°i v²b∞ru finanΦnφho poradce by m∞l b²t Φlov∞k samoz°ejm∞ velmi opatrn², proto₧e podvodnφk∙ se mezi lidmi pohybuje po°ßd dost a dost. Je proto dobrΘ zjistit, jestli je finanΦnφ poradenstvφ hlavnφm zam∞stnßnφm vybranΘho poradce. B²t ÜpiΦkov²m poradcem vy₧aduje stoprocentnφ pracovnφ nasazenφ a mnoho dalÜφch vedlejÜφch aktivit podobnΘmu nasazenφ brßnφ. D∙le₧itΘ je i poradcovo zßzemφ. M∞l by b²t podporovßn t²mem analytik∙, kte°φ mu poskytujφ dostateΦnΘ mno₧stvφ informacφ. A pozor - vyplatφ se zφskat informace, zda-li firma, pod kterou (nebo pro kterou, viz pozd∞ji) poradce pracuje, nenφ vlastn∞na finanΦnφmi skupinami. Pak vßm toti₧, s nejv∞tÜφ pravd∞podobnostφ, budou nabφzeny produkty t∞chto skupin, a to i v p°φpad∞, kdy je bu∩ nebudete v∙bec pot°ebovat, nebo nebudou nejlepÜφ.

KlφΦovou roli u ka₧dΘho poradce vÜak hrajφ zkuÜenosti. P°esto₧e se u nßs jednß stßle jeÜt∞ o velmi mladΘ a rozvφjejφcφ se odv∞tvφ, u kterΘho nelze oΦekßvat dlouholetΘ zkuÜenosti, je nutnΘ se alespo≥ zajφmat, jakß Ükolenφ a vzd∞lßvßnφ poradce absolvoval, jakΘ mß zkuÜenosti a jak² odborn² servis vyu₧φvß. Seri≤znφ poradce by m∞l klientovi takΘ sd∞lit, odkud pramenφ jeho p°φjmy, zda z provizφ nebo honorß°∙. Pokud pouze z provizφ, pak pracuje v ôcizφch slu₧bßchö a m∙₧e b²t jednostrann² a neobjektivnφ, pokud z honorß°∙, p°ijde nßs asi drß₧e, ale bude ôjen nßÜö. Kvalitu poradce potvrzuje i publikaΦnφ Φinnostφ, pon∞vad₧ v nφ si ônßÜö poradce t°φbφ znalosti v konkurenΦnφm prost°edφ poradenskΘho trhu - a kdy₧ si na n∞j troufne, asi n∞co znß a vφ, napovφdß prastarß zkuÜenost a lidovß moudrost.